基金買入后并不是當天就有預期年化收益的，不同情況下，獲得預期年化收益的時間也不同。對于當日基金份額的申購，自下一個工作日起享受的基金分配預期年化收益。開放式基金是按照未知凈值法進行申購的，申購的第二天才有基金的確權，但是，贖回當天是有預期年化收益的，因為贖回時按贖回日的凈值計算贖回款。貨幣基金的凈值永遠是一元，因為，它是每天計算預期年化收益的，按月結算預期年化收益。如果是遇到周五贖回的話，即周五提交贖回申請，而確認是在下周一，所以，周五、周六與周日三天是按正常結算預期年化收益的。如果全部贖回份額的話，會將這幾天的預期年化收益全部加到贖回款中。

周五進行基金申購贖回。情況就又有很大的差別了。投資者于周五申購的基金份額不享有周五和周六、周日的預期年化收益；于周五贖回的基金份額則享有周五和周六、周日的預期年化收益。也就是說：如果在1月3日(周五)申購了份額，那么基金預期年化收益將從1月6日(周一)開始計算；如果在1月3日(周五)贖回了份額的話，那么除了享有1月3日(周五)的預期年化收益之外，還同時享有1月4日(周六)和1月5日(周日)的預期年化收益，從1月6日起則不再享受預期年化收益。

一般來說，貨幣基金在節假日都是不支持申購和贖回操作的，但近期部分貨幣基金在節假日也支持申購贖回了。節假日的預期年化收益計算基本與在周五申購或贖回的情況相同。投資者于法定節假日前最后一個開放日申購的基金份額不享有該日和整個節假日期間的預期年化收益；于法定節假日前最后一個開放日贖回的基金份額享有該日和整個節假日期間的預期年化收益。

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